08 Το κλειδί είναι η διασπορά κινδύνου

Φανταστείτε ότι το σύνολο του χαρτοφυλακίου σας αποτελείται από μετοχές μιας εταιρείας. Αν αυτή η εταιρεία χρεοκοπήσει ή πέσει απότομα σε τιμή της, ολόκληρο το επενδυτικό χαρτοφυλάκιό σας θα υποστεί σημαντική απώλεια. Επομένως, είναι σημαντικό να εξισορροπήσετε σωστά το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό το βίντεο θα σας δώσει μια εικόνα για το πώς να μειώσετε τον κίνδυνο σας διαφοροποιώντας το χαρτοφυλάκιό σας.

μια κλίμακα που αντιπροσωπεύει τη διασπορά του κινδύνου κατά την επένδυση.

Όχι όλα τα αυγά σε ένα καλάθι

Η πρόβλεψη των μετοχών που πρόκειται να αυξηθούν και αυτών που πρόκειται να σημειώσουν πτώση δεν είναι εύκολη υπόθεση. Κανένας επενδυτής δεν θα είναι στη σωστή πλευρά πάντοτε. Ο πιο διάσημος επενδυτής παγκοσμίως, Warren Buffett, στοιχημάτισε ένα εκατομμύριο δολάρια, ότι μια επιλογή από ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια δεν θα ήταν σε θέση να ξεπεράσει τον μέσο όρο της αμερικανικής αγοράς σε μια δεκαετία. Και ξέρετε τι? Κέρδισε το στοίχημα.

Warren buffet Hedge fund αποτελέσματα του 2017

Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου

Ενώ οι προβλέψεις μπορεί να είναι δύσκολες, οι επενδυτές μπορούν να επιδοθούν στο γεγονός ότι η διαφοροποίηση μπορεί να βοηθήσει σε αυτό το πρόβλημα. Φανταστείτε ότι ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό σας θα αποτελείται από μία μετοχή. Αν αυτή η εταιρεία χρεοκοπήσει ή πέσει απότομα η τιμή της, ολόκληρο το επενδυτικό χαρτοφυλάκιό σας θα σημειώσει σημαντική απώλεια. Αλλά με ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, οι απώλειες από μία θέση μπορούν να αντισταθμιστούν από τα κέρδη σε ένα άλλο. Αυτό είναι το κύριο όφελος της διαφοροποίησης: η μείωση του κινδύνου.

Μοιράστε τις επενδύσεις σας στους διάφορους τομείς.

Με την κατάλληλη διαφοροποίηση, δεν πρόκειται μόνο για την επιλογή πολλαπλών μετοχών για επενδύσεις, αλλά και για άλλους παράγοντες της αγοράς που μπορούν να επηρεάσουν τις αποδόσεις σας. Εάν επενδύσετε στο Facebook, το Twitter και την Alphabet και ο τομέας της τεχνολογίας αντιμετωπίζει μια απότομη πτώση στην ανάπτυξή του, είναι πιθανό ότι το σύνολο του χαρτοφυλακίου σας θα μειωθεί σε αξία. Εάν τα συμπληρώσετε με μετοχές από τον κλάδο των καταναλωτικών αγαθών, των φαρμακευτικών ή του κατασκευαστικού τομέα, μπορεί να περιορίσει την έκθεση που έχετε σε ένα μόνο κλάδο.

Μοιράστε τις επενδύσεις σας στους διάφορους τομείς.

Αλλοδαπές επενδύσεις

Η επένδυση δεν χρειάζεται να σταματήσει στην εγχώρια αγορά σας. Μια εθνική ύφεση μπορεί να επηρεάσει όλους τους τομείς μιας χώρας, έτσι ένας τρόπος για να προστατέψετε τις επενδύσεις σας από μια εγχώρια παρακμή είναι να διαθέσετε χρήματα σας σε διεθνές επίπεδο. Με τη DEGIRO αυτό μπορεί να γίνει εύκολα επενδύοντας σε περισσότερες από 60 παγκόσμιες αγορές που προσφέρονται στην πλατφόρμα συναλλαγών σας. Αυτά περιλαμβάνουν ευρωπαϊκά χρηματιστήρια όπως το LSE στο Λονδίνο και τη Xetra στη Γερμανία, καθώς και το Αμερικανικό Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης και το Χρηματιστήριο του Τόκυο στην Ιαπωνία.

S&P 500 διαγραμματική απεικόνιση του δείκτη μέσα από αρκετά χρόνια.

Χρονισμός της επένδυσής σας

Ο χρόνος της επένδυσής σας μπορεί επίσης να έχει σημαντικό αντίκτυπο στις αποδόσεις σας. Εδώ βλέπετε μια γραφική παράσταση του Αμερικανικού δείκτη S & P500, με μία κορυφή το 2007, και ένα κατώτατο σημείο το 2009.

Αντί να επενδύετε ταυτόχρονα ένα ενιαίο εφάπαξ ποσό, εκθέτοντας έτσι το κόστος των τίτλων σας σε ένα μόνο χρονικό σημείο, μπορείτε αντ' αυτού να επιλέξετε να επενδύσετε σταδιακά για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Με επενδύσεις σε μικρότερα ποσά, για παράδειγμα σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση, θα είστε λιγότερο εκτεθειμένοι στην τιμή που καταβάλλεται κατά την επένδυση, αλλά μάλλον η μέση τιμή της επένδυσης θα πραγματοποιηθεί σε μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Αυτή η μέθοδος είναι γνωστή ως μέσος όρος κόστους ανά μονάδα.

S & P 500 διάγραμμα δείκτη που εστιάζει στο χρονοδιάγραμμα μιας επένδυσης.

Για να απεικονίσουμε την επίδραση του χρόνου στις αποδόσεις σας, θα συγκρίνουμε τα αποτελέσματα μιας επένδυσης ύψους 60.000€ που ακολουθεί τον δείκτη S & P 500, για περίοδο πέντε ετών. Πρώτον, βλέπουμε την επένδυση εάν έγινε στην καλύτερη δυνατή στιγμή, το κατώτατο σημείο το 2009. Η απόδοση θα ήταν 105% κατά τη διάρκεια των επόμενων πέντε ετών. Εάν η ίδια επένδυση ύψους 60.000€ πραγματοποιήθηκε μόλις δύο χρόνια νωρίτερα, κατά τη διάρκεια του επιχειρηματικού κύκλου το 2007, η απόδοσή σας θα ήταν πολύ διαφορετική, με αρνητική απόδοση 5%.

5 έτη προβολής αποτελεσμάτων ανάλογα με τη στιγμή που ο επενδυτής αγόρασε την επένδυσή του.

Τώρα οι αποδόσεις, όταν αντί για μία εφάπαξ επένδυση, γίνεται μηνιαία αγορά 1.000€ για πέντε χρόνια. Ενώ η απόδοσή σας θα εξακολουθεί να διαφέρει ανάλογα με την ώρα που ξεκινήσατε, τα αποτελέσματα είναι λιγότερο ακραία. Αυτό σας δείχνει ότι, επενδύοντας σταθερά σε μεγαλύτερο χρονικό διάστημα αντί να προσπαθείτε να 'χρονομετρήσετε την αγορά', οι αποδόσεις σας μπορούν να είναι πολύ πιο συνεπείς.

Αποτελέσματα μέσου κόστους ανά μονάδα κόστους για μια περίοδο 5 ετών.

Στη συνέχεια

Όταν διαφοροποιείτε τις επενδύσεις σας και διατηρείτε το χαρτοφυλάκιο για μεγάλο χρονικό διάστημα, μπορείτε να επωφεληθείτε από το κεφάλαιο του ανατοκισμού. Στο επόμενο μάθημα θα συζητήσουμε τι είναι και πώς θα μεγιστοποιήσουμε το δυναμικό του.

Φανταστείτε ότι το σύνολο του χαρτοφυλακίου σας αποτελείται από μετοχές μιας εταιρείας. Αν αυτή η εταιρεία χρεοκοπήσει ή πέσει απότομα σε τιμή της, ολόκληρο το επενδυτικό χαρτοφυλάκιό σας θα υποστεί σημαντική απώλεια. Επομένως, είναι σημαντικό να εξισορροπήσετε σωστά το χαρτοφυλάκιό σας. Αυτό το βίντεο θα σας δώσει μια εικόνα για το πώς να μειώσετε τον κίνδυνο σας διαφοροποιώντας το χαρτοφυλάκιό σας.

μια κλίμακα που αντιπροσωπεύει τη διασπορά του κινδύνου κατά την επένδυση.

Όχι όλα τα αυγά σε ένα καλάθι

Η πρόβλεψη των μετοχών που πρόκειται να αυξηθούν και αυτών που πρόκειται να σημειώσουν πτώση δεν είναι εύκολη υπόθεση. Κανένας επενδυτής δεν θα είναι στη σωστή πλευρά πάντοτε. Ο πιο διάσημος επενδυτής παγκοσμίως, Warren Buffett, στοιχημάτισε ένα εκατομμύριο δολάρια, ότι μια επιλογή από ενεργά διαχειριζόμενα κεφάλαια δεν θα ήταν σε θέση να ξεπεράσει τον μέσο όρο της αμερικανικής αγοράς σε μια δεκαετία. Και ξέρετε τι? Κέρδισε το στοίχημα.

Warren buffet Hedge fund αποτελέσματα του 2017

Διαφοροποίηση χαρτοφυλακίου

Ενώ οι προβλέψεις μπορεί να είναι δύσκολες, οι επενδυτές μπορούν να επιδοθούν στο γεγονός ότι η διαφοροποίηση μπορεί να βοηθήσει σε αυτό το πρόβλημα. Φανταστείτε ότι ολόκληρο το χαρτοφυλάκιό σας θα αποτελείται από μία μετοχή. Αν αυτή η εταιρεία χρεοκοπήσει ή πέσει απότομα η τιμή της, ολόκληρο το επενδυτικό χαρτοφυλάκιό σας θα σημειώσει σημαντική απώλεια. Αλλά με ένα πολύ διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο, οι απώλειες από μία θέση μπορούν να αντισταθμιστούν από τα κέρδη σε ένα άλλο. Αυτό είναι το κύριο όφελος της διαφοροποίησης: η μείωση του κινδύνου.

Μοιράστε τις επενδύσεις σας στους διάφορους τομείς.

Με την κατάλληλη διαφοροποίηση, δεν πρόκειται μόνο για την επιλογή πολλαπλών μετοχών για επενδύσεις, αλλά και για άλλους παράγοντες της αγοράς που μπορούν να επηρεάσουν τις αποδόσεις σας. Εάν επενδύσετε στο Facebook, το Twitter και την Alphabet και ο τομέας της τεχνολογίας αντιμετωπίζει μια απότομη πτώση στην ανάπτυξή του, είναι πιθανό ότι το σύνολο του χαρτοφυλακίου σας θα μειωθεί σε αξία. Εάν τα συμπληρώσετε με μετοχές από τον κλάδο των καταναλωτικών αγαθών, των φαρμακευτικών ή του κατασκευαστικού τομέα, μπορεί να περιορίσει την έκθεση που έχετε σε ένα μόνο κλάδο.

Μοιράστε τις επενδύσεις σας στους διάφορους τομείς.

Αλλοδαπές επενδύσεις

Η επένδυση δεν χρειάζεται να σταματήσει στην εγχώρια αγορά σας. Μια εθνική ύφεση μπορεί να επηρεάσει όλους τους τομείς μιας χώρας, έτσι ένας τρόπος για να προστατέψετε τις επενδύσεις σας από μια εγχώρια παρακμή είναι να διαθέσετε χρήματα σας σε διεθνές επίπεδο. Με τη DEGIRO αυτό μπορεί να γίνει εύκολα επενδύοντας σε περισσότερες από 60 παγκόσμιες αγορές που προσφέρονται στην πλατφόρμα συναλλαγών σας. Αυτά περιλαμβάνουν ευρωπαϊκά χρηματιστήρια όπως το LSE στο Λονδίνο και τη Xetra στη Γερμανία, καθώς και το Αμερικανικό Χρηματιστήριο της Νέας Υόρκης και το Χρηματιστήριο του Τόκυο στην Ιαπωνία.

S&P 500 διαγραμματική απεικόνιση του δείκτη μέσα από αρκετά χρόνια.

Χρονισμός της επένδυσής σας

Ο χρόνος της επένδυσής σας μπορεί επίσης να έχει σημαντικό αντίκτυπο στις αποδόσεις σας. Εδώ βλέπετε μια γραφική παράσταση του Αμερικανικού δείκτη S & P500, με μία κορυφή το 2007, και ένα κατώτατο σημείο το 2009.

Αντί να επενδύετε ταυτόχρονα ένα ενιαίο εφάπαξ ποσό, εκθέτοντας έτσι το κόστος των τίτλων σας σε ένα μόνο χρονικό σημείο, μπορείτε αντ' αυτού να επιλέξετε να επενδύσετε σταδιακά για μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Με επενδύσεις σε μικρότερα ποσά, για παράδειγμα σε μηνιαία ή τριμηνιαία βάση, θα είστε λιγότερο εκτεθειμένοι στην τιμή που καταβάλλεται κατά την επένδυση, αλλά μάλλον η μέση τιμή της επένδυσης θα πραγματοποιηθεί σε μεγαλύτερο χρονικό διάστημα. Αυτή η μέθοδος είναι γνωστή ως μέσος όρος κόστους ανά μονάδα.

S & P 500 διάγραμμα δείκτη που εστιάζει στο χρονοδιάγραμμα μιας επένδυσης.

Για να απεικονίσουμε την επίδραση του χρόνου στις αποδόσεις σας, θα συγκρίνουμε τα αποτελέσματα μιας επένδυσης ύψους 60.000€ που ακολουθεί τον δείκτη S & P 500, για περίοδο πέντε ετών. Πρώτον, βλέπουμε την επένδυση εάν έγινε στην καλύτερη δυνατή στιγμή, το κατώτατο σημείο το 2009. Η απόδοση θα ήταν 105% κατά τη διάρκεια των επόμενων πέντε ετών. Εάν η ίδια επένδυση ύψους 60.000€ πραγματοποιήθηκε μόλις δύο χρόνια νωρίτερα, κατά τη διάρκεια του επιχειρηματικού κύκλου το 2007, η απόδοσή σας θα ήταν πολύ διαφορετική, με αρνητική απόδοση 5%.

5 έτη προβολής αποτελεσμάτων ανάλογα με τη στιγμή που ο επενδυτής αγόρασε την επένδυσή του.

Τώρα οι αποδόσεις, όταν αντί για μία εφάπαξ επένδυση, γίνεται μηνιαία αγορά 1.000€ για πέντε χρόνια. Ενώ η απόδοσή σας θα εξακολουθεί να διαφέρει ανάλογα με την ώρα που ξεκινήσατε, τα αποτελέσματα είναι λιγότερο ακραία. Αυτό σας δείχνει ότι, επενδύοντας σταθερά σε μεγαλύτερο χρονικό διάστημα αντί να προσπαθείτε να 'χρονομετρήσετε την αγορά', οι αποδόσεις σας μπορούν να είναι πολύ πιο συνεπείς.

Αποτελέσματα μέσου κόστους ανά μονάδα κόστους για μια περίοδο 5 ετών.

Στη συνέχεια

Όταν διαφοροποιείτε τις επενδύσεις σας και διατηρείτε το χαρτοφυλάκιο για μεγάλο χρονικό διάστημα, μπορείτε να επωφεληθείτε από το κεφάλαιο του ανατοκισμού. Στο επόμενο μάθημα θα συζητήσουμε τι είναι και πώς θα μεγιστοποιήσουμε το δυναμικό του.

backtotop

Σημείωση: Οι επενδύσεις εμπεριέχουν κινδύνους. Ενδέχεται να χάσετε (μέρος) της περιουσίας σας. Σας συνιστούμε να επενδύετε μόνο σε χρηματοπιστωτικά προϊόντα τα οποία ταυτίζονται με τη γνώση και την εμπειρία σας.

Σημείωση:
Οι επενδύσεις εμπεριέχουν κινδύνους. Ενδέχεται να χάσετε (μέρος) της περιουσίας σας. Σας συνιστούμε να επενδύετε μόνο σε χρηματοπιστωτικά προϊόντα τα οποία ταυτίζονται με τη γνώση και την εμπειρία σας.